设为首页 加入收藏
搜索:
标题 内容 作者
【投稿咨询】
【新闻传播】
网贷天眼独家:央行上半年开出53张支付罚单!京鄂浙闽成罚单重灾区
2018-07-03 18:21:00 来源: 作者: 浏览:0次 评论:0

  罚单年年有,今年何其多。在央行加强对第三方支付机构监管的同时,罚单数量也呈现明显上升趋势。

  根据网贷天眼不完全统计,从今年1月至6月底,央行对第三方支付机构的公开罚单记录已达53张,这一数字与去年同期相比增加了21张。

  值得一提的是,近5月、6月两个月间,央行就累计开出31张罚单,占前半年罚单数量的58%以上。

央行上半年开出53张支付罚单!京鄂浙闽成罚单重灾区1央行上半年开出53张支付罚单!京鄂浙闽成罚单重灾区2央行上半年开出53张支付罚单!京鄂浙闽成罚单重灾区3央行上半年开出53张支付罚单!京鄂浙闽成罚单重灾区4

  (根据央行公开处罚记录,网贷天眼统计的今年5月至6月之间支付机构的罚单情况)

  京鄂浙闽成罚单重灾区

  根据央行前半年公开罚单记录显示,在全国范围内,已有分布在19个省市自治区的支付机构受到央行处罚,仅有宁夏、内蒙古、新疆、西藏、云南等个别西北、西南地区省份未见公开处罚记录。

  从央行及其分支机构开出的罚单数量看,中国人民银行武汉分行和中国人民银行福州中心支付分别开出7张罚单;中国人民银行营业管理部(北京)和中国人银行杭州中心支行分别开出6张罚单,北京、湖北、浙江和福建成为罚单重灾区,领跑全国。

  此外,南昌分行开出4张罚单;中国人民银行南京分行和合肥中心支行分别开出3张罚单,其余包括深圳市中心支行、天津分行、沈阳分行等在内的央行分支机构各开出2张和1张不等的支付罚单。

  中汇支付成目前收到罚单数量最多的支付机构

  从支付机构方面看,截至目前,中汇电子支付有限公司(以下简称“中汇支付”)成为今年以来受到央行罚单数量最多的支付机构。

  根据网贷天眼统计的处罚记录显示,中汇支付今年以来共收到央行开出的4张罚单,累计处罚金额27万元。

  其中,2月份收到3张罚单,中汇支付总部由于违反《非金融机构支付服务管理办法》等相关法律制度规定被天津分行处以9万元罚款的行政处罚;安徽分公司因违反银行卡收单业务规定被罚款5万元;浙江分公司因未按规定建立有关制度办法或风险管理设施,存在危害支付服务市场的违规行为,被杭州中心支行罚款6万元。而最近的一张罚单时间为今年5月9日,江西分公司因违规被罚款人民币7万元。

  除了中汇支付外,易生支付有限公司也在今年5月至6月间共收到3张罚单,因违反支付结算及备付金方面的相关规定,被央行累计罚款25万元。

  此外,还有包括福建一卡通、武汉城市一卡通、湖北蓝天星等在内的多家预付卡公司在今年首次被罚。

  备付金和反洗钱等依旧是监管重点

  从违法类型方面看,多数受到处罚的支付机构皆因在《非金融机构支付服务管理办法》、支付结算管理规定、收单业务管理规定等方面存在违规行为而被央行处罚。

  值得一提的是,备付金、反洗钱等违规行为依旧是监管的重点,一旦发现支付机构在上述方面存在违规行为,央行在惩处力度上也绝不手软。

  今年1月,重庆钱宝因违反有关反洗钱规定的行为,被重庆营管部处以190万元的罚款,并对2名相关责任人分别处以2万元和3万元的罚款。

  在备付金方面,今年以来,西安城市一卡通、浙江航天电子、杭州市民卡、商盟商务、青岛百森通等支付机构皆因违规行为分别被央行作出罚款3至6万元不等的处罚决定。

  除了上述违规类型外,近来央行对于客户权益的保护方面也加大了检查和监管力度,对于支付机构未按规定履行客户身份识别义务、消费者知情权保障不充分等违规行为也将给予处罚。

  监管常态化,合规日常化

  除了央行在今年上半年开出的53张罚单外,对于支付机构的监管常态化也成为当前的发展趋势之一。

  2017年11月,央行办公厅发布《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》,根据部署,2017年12月底前为持证机构的自查自纠阶段,要全面梳理支付业务合作主体、支付服务接口开放情况,2018年2月底前为人民银行分支机构组织检查阶段,2018年4月底前为人民银行总行组织开展现场督查阶段,2018年6月底前为处罚和总结阶段。

  为此,中国支付网创始人、总编辑刘刚也表示,对于支付机构的监管常态化愈加明显,除了对无证支付业务进行整治外,还有此前包括预付卡业务的专项整治、互联网业务等在内的多项专项整治检查活动。而在检查过程中一旦发现违规情况,各地人行也将会在检查结束后对外公示行政处罚结果。同时,他还提到“即便上半年的处罚总结阶段结束,但其他的专项检查也在一并进行,后续类似的检查也将越来越常态化。”

  对于支付机构如何应对监管常态化,刘刚也给出了自己的建议。他认为“支付机构应当加大合规投入力度,包括合规团队的建设和提升。而在业务拓展上,要以合规前置,减少犯错的机会,让合规朝着日常化的方向发展。”

 

我来说两句
已有0评论 点击全部查看
帐号: 密码: (新用户注册)
内容:
网友关注排行
科技
热点
企业
财经
007电影中哪些科技已成真